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WealthNavi(2024年1月)の状況(良い感じ)

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WealthNavi(2024年1月)の状況(良い感じ)

 

毎月1万円積み立てでWealthNaviで運用しています。

初回に10万円を入金し、その後毎月1万円の積み立てを継続しています。

リスク許容度は”2”で運用しています。

 

ポートフォリオ状況

 

前回ブログに載せたのは約6か月前でした。

 

評価額は、前回と比較すると日本円で+65,000円となっています。よい感じに増えています。

ドルベースでは前回+313$→今回+492$となります。

 

 

 

 

前回(6カ月前)から引き続き良い感じ

 

この半年もまずまずの成績ではないかと思います。

このままきれいな右肩上がりを継続してくれるのが理想ですが、いつかは下げる時もあるでしょう。一喜一憂せずに積立てを継続していきたいですね。

 

 

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手数料について

 

wealthnaviでは手数料1%取られます。(私は長期割引が少し適用され0.97%になっています。)これを高いとみるか、そうでもないとみるかは人それぞれです。自分でETFを購入するやり方もありかもしれません。私は高いとは思っていますが、自動積立運用してくれている事を以下のようにETFから発生した分配金で手数料が賄われているので、割り切りで活用をしています。

 

■分配金、手数料の履歴(累計)

 

リスク許容度ごとの運用実績

 

各リスク許容度ごとの成績は毎月ホームページで公開されています。

 

2016年1月~2023年12月までのパフォーマンス(円ベース)は、リスク許容度により差が出ますが、おおむね1.4倍~1.7倍になっています。

 

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