毎月１万円積み立てでWealthNaviで運用しています。
初回に10万円を入金し、その後毎月1万円の積み立てを継続しています。
リスク許容度は”２”で運用しています。
ポートフォリオ状況
評価損益は、先月と比較すると日本円で ‐35,000円となっています。
ドルベースで再度マイナスとなってしまいました。前回+34$→今回-42$。
成績悪いのはAGG、TIPの債券系
今、成績の足を引っ張っているのは債券であるAGG、TIPなんですよね。
利上げによる債券価格下落の影響を受けているので致し方ないことではあります。
とにかく地道に継続ですね。
手数料について
wealthnaviでは手数料1%取られます。これを高いとみるか、そうでもないとみるかは人それぞれです。自分でETFを購入するやり方もありかもしれません。私は高いとは思っていますが、自動積立運用してくれている事を以下のようにETFから発生した分配金で手数料が賄われているので、割り切りで活用をしています。
■分配金、手数料の履歴（累計）
リスク許容度ごとの運用実績
各リスク許容度ごとの成績は毎月ホームページで公開されています。
2016年1月～2022年10月までのパフォーマンス（円ベース）は以下の通りです。（若い人はリスク許容度を３以上でやっても良いのではないでしょうか。）
（以下、WelathNaviより引用）
- リスク許容度＝5
- リスク許容度＝4
- リスク許容度＝3
- リスク許容度＝2
- リスク許容度＝1
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