毎月1万円積み立てでWealthNaviで運用しています。
初回に10万円を入金し、その後毎月1万円の積み立てを継続しています。
リスク許容度は”2”で運用しています。
ポートフォリオ状況
前回ブログに載せたのは約6か月前でした。
評価額は、前回と比較すると日本円で+65,000円となっています。よい感じに増えています。
ドルベースでは前回+313$→今回+492$となります。
前回(6カ月前)から引き続き良い感じ
この半年もまずまずの成績ではないかと思います。
このままきれいな右肩上がりを継続してくれるのが理想ですが、いつかは下げる時もあるでしょう。一喜一憂せずに積立てを継続していきたいですね。
手数料について
wealthnaviでは手数料1%取られます。(私は長期割引が少し適用され0.97%になっています。)これを高いとみるか、そうでもないとみるかは人それぞれです。自分でETFを購入するやり方もありかもしれません。私は高いとは思っていますが、自動積立運用してくれている事を以下のようにETFから発生した分配金で手数料が賄われているので、割り切りで活用をしています。
■分配金、手数料の履歴(累計)
リスク許容度ごとの運用実績
各リスク許容度ごとの成績は毎月ホームページで公開されています。
2016年1月~2023年12月までのパフォーマンス(円ベース)は、リスク許容度により差が出ますが、おおむね1.4倍~1.7倍になっています。
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