WealthNaviで積立てをしていましたが全解約しました。
解約の理由
- 積立てを継続しても良かったのですが、今後の出口（※）はどうしたら良いのか？と言うところでイメージがつかなかった。
（※）定年を控え今後も積立てをしていくとして、いつ現金化したら良いのか？明確な見通しが立てられなかった。
であれば利益がある程度見込めるうちに解約して、売却代金を配当株投資に回しても良いのではないかと思ったからです。
- それと投資先を集約する事も必要かなと思いました。つみたてNISAもやっているので積立てはNISAのみで良いと判断しました。
解約申込み時点のポートフォリオ状況
解約時点のポートフォリオの状態は以下のようになっていました。
解約の明細
積立て情報
- 積立て累計金額・・・83万円
- 積立て期間・・・2年9カ月（33か月）
- リスク許容度・・・２
解約代金明細
- 解約代金・・・約122万円
- 損益（税込み）・・・39万円
という結果でした。
約3年間の積立てとして概算での利回り（税込み）は15%/年という所でしょうか。
上を見たらきりがないですが、まずまず良い成績と言ってもよいかと思います。
売却代金は来年のNISAへ
売却代金は来年のNISA枠に充てようと思います。
よろしければ、ポチっとお願いします。
↓↓↓↓↓
賛否両論ある方ですが今は言われてる通りの事が起きています
↓↓↓↓↓
リンク