つみたてNISAを始めて5年目になりました。(私はマネックス証券でやっています。)
基本的には米国、日本に投資するインデックスファンドにしていますが、信託報酬が安い銘柄が出てきたりするので1年に1回程度、銘柄の見直しをしています。
積み立て銘柄
今現在、私が積立てをしている銘柄は以下の3銘柄です。eMAXIS Slim先進国株式インデックスはやめて、SBI・V・S&P500インデックス・ファンド、eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)の2銘柄にしました。
積立金累計
現在は月3万円の積立なので年間36万の予定です。
NISA残高
半年前の評価損益は約48万円でしたので10万円の減少となっています。
銘柄チェック
手数料(信託財産留保額)重視でインデックス系の銘柄を選択しています。時たま手数料の安い銘柄が出たりしますので、現状の手数料を確認します。
つみたてNISA可能な銘柄を手数料の安い順番に表示しました。
国内、外国ともに変化はありませんでした。
・国内
・外国
今積み立てしている銘柄で問題ない(手数料安い)ことを確認しました。
積立てですし、分配金が発生するわけでもないので、口座はほったらかしです。
今年に入り評価も下がっていますが仕方ありません。5年後10年後見て積み立てていきます。
投資という観点だけでなく、節税という観点からサラリーマンがやっておくべきことが分かりやすく書かれています。(必見です)
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