つみたてNISAを始めて5年目になりました。（私はマネックス証券でやっています。）
基本的には米国、日本に投資するインデックスファンドにしていますが、信託報酬が安い銘柄が出てきたりするので1年に1回程度、銘柄の見直しをしています。
積み立て銘柄
今現在、私が積立てをしている銘柄は以下の2 銘柄です。
- ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（日経平均）
積立金累計
現在は月3万円の積立なので年間36万の予定です。
NISA残高
半年前の評価損益は約38万円でしたので9万円の増加となっています。（その半年前は10万減でしたら、ここ1年の評価損益は変わっていません。）
銘柄チェック
手数料（信託財産留保額）重視でインデックス系の銘柄を選択しています。時たま手数料の安い銘柄が出たりしますので、現状の手数料を確認します。
つみたてNISA可能な銘柄を手数料の安い順番に表示しました。
国内、外国ともに半年前と変化はありませんでした。
・国内
・外国
今積み立てしている銘柄で問題ない（手数料安い）ことを確認しました。
積立てですし、分配金が発生するわけでもないので、口座はほったらかしです。
※2024年からNISA制度が変更予定です。2階建てとなり1階部分が現在のつみたてNISAと同様、2階部分は株・投信のスポット買付分で、それぞれの上限が1階部分が毎年20万、2階部分が毎年102万が上限。期間5年とのこと。投資家の裾野を拡大することが目的だと思うのですが、制度をコロコロ変えたり、複雑な考えとなると理解についていけない人が多くなり、結果として、制度を利用しない人が多数をしめるのではないかと思います。
制度を勉強することは大事ですが、もう少しシンプルな制度設計にしてほしいものですね。
つみたてNISAをやっているマネックス証券です
↓↓↓↓↓
よろしければポチっとお願いします。
↓↓↓↓↓
